Et les meilleurs moyens de les éviter ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ ͏ 16 juillet 2026 VISION INVESTISSEMENT View Online VISION INVESTISSEMENT Cinq (autres) erreurs que font les gens avisés Hi there, Vers la fin de l’an dernier, nous avons parlé des cinq plus graves erreurs financières que notre clientèle pouvait faire. Vos commentaires démontrent que notre article a suscité un vif intérêt. Cela tombe bien : c’est l’un de nos préférés, car en corrigeant ces erreurs, vous pouvez économiser beaucoup d’argent. Dans cette optique, nous avons ajouté cinq autres erreurs que même les gens avisés peuvent faire. Erreur nº 1 : Ne pas traiter l’argent équitablement Chaque rentrée d’argent, qu’elle soit attendue ou non, devrait être gérée de la même façon. Bien des gens voient les primes ou les héritages comme une invitation à se gâter – qui les blâmerait? Même en retard dans nos cotisations au REER, on se dit que cet argent n’était pas prévu dans le budget et que par conséquent, il ne compte pas! C’est ce qu’on appelle la comptabilité mentale. Elle revient à gérer l’argent en fonction de la façon dont on l’a gagné. Notre but n’est pas de jouer les rabat-joie. Oui, vous pouvez profiter un peu de cet argent inattendu, mais avec modération, et gardez le reste pour votre avenir. Par exemple, vous pouvez surclasser votre billet d’avion ou vous payer du thé un peu plus raffiné et mettre le reste de côté pour une mise de fonds ou pour les études de votre enfant. Erreur nº 2 : Vous en tenir à votre chambre d’écho Grâce à Internet, il est plus facile que jamais de trouver des gens qui partagent votre point de vue. Que ce soit par une chaîne YouTube, une infolettre Substack, un balado ou une section de commentaires, vous aurez toujours l’impression d’avoir raison. En réalité, vous ne faites que bâtir votre propre chambre d’écho ou caisse de résonance. C’est agréable de s’entourer de gens qui pensent comme nous, mais ces chambres d’écho aliment en bonne partie le biais de confirmation – une tendance à chercher des données qui appuient nos idées existantes, aussi fausses soient-elles. Supposons que vous avez investi beaucoup d’argent dans une action qui vous semble prometteuse. Soudain, chaque manchette positive vous confirme que vous aviez raison, et vous ignorez les signaux d’alerte. Votre cerveau ne vous ment pas. Il se contente de filtrer discrètement ce qui défie vos convictions. Vous vous demandez si c’est votre cas? Expliquez votre raisonnement à une personne de confiance pour qu’elle découvre (avec tact) les failles de votre théorie. Lisez ce que les critiques ont à dire. Demandez-vous ce qu’il faudrait pour que vous ayez complètement tort. Et si vous vous trompez, pas la peine de vous morfondre : c’est justement pour cette raison que les pros discutent souvent de leurs idées avec leurs collègues. Erreur nº 3 : Surévaluer ce que l’on possède Ce problème est omniprésent, notamment dans l’immobilier. Les vendeurs et vendeuses s’accrochent à un prix déraisonnablement élevé comme à une bouée de sauvetage, sans tenir compte de l’état du marché ou des problèmes majeurs de leur maison (p. ex. le toit à remplacer). Résultat : ils ratent des occasions de vente, et si les prix continuent de baisser, ils n’ont d’autre choix que d’accepter une réduction encore pire que celle qu’ils voulaient éviter. C’est ce qu’on appelle l’effet de dotation. Il consiste à accorder plus de valeur à un objet qu’on possède qu’à un objet identique appartenant à quelqu’un d’autre. Il arrive souvent (mais pas toujours) que la valeur sentimentale entre en jeu. Par exemple, vous aurez peut-être plus de facilité à vendre le portefeuille d’actions de votre défunte grand-mère que ses bijoux de mariage. Mais si vous devez vendre quelque chose, demandez-vous combien vous seriez prêt·e à payer (ou posez la question à quelqu’un de confiance). Si la réponse vous étonne, c’est signe que votre point de vue est faussé. Erreur nº 4 : S’en tenir au statu quo Au Canada, de nombreuses personnes ouvrent leur premier compte chèques dans la même institution que leurs parents parce que c’est facile et familier. Dix ou vingt ans plus tard, elles maintiennent le statu quo sans analyser leur situation ni se demander si ce qui convenait à leurs parents est toujours pertinent pour elles. Et lorsque ce n’est plus le cas, elles se disent qu’il serait trop compliqué de changer. En tant qu’humains, nous avons tous tendance à faire du surplace, y compris lorsqu’il existe une autre solution qui est clairement plus avantageuse. Ce principe s’applique tout particulièrement aux placements, d’où l’importance de les réviser régulièrement. Si vous hésitez à changer, demandez-vous pourquoi. Si c’est parce que votre plan actuel convient tout à fait à votre situation, c’est parfait, ne touchez à rien. Mais si vous hésitez uniquement à cause de l’effort que demande un changement, vous risquez de rater de belles occasions. Erreur nº 5 : Perdre la situation de vue Supposons que vous êtes à l’épicerie et que vous achetez du bœuf haché pour votre prochain barbecue. Quelle viande vous semble la plus judicieuse : une coupe maigre à 75 % ou une coupe contenant 25 % de gras? En fait, c’est exactement le même produit, sauf que l’un vous rappelle de mauvais souvenirs de votre dernier examen chez le cardiologue, tandis que l’autre semble carrément bon pour la santé! C’est ce qu’on appelle l’effet de formulation, et il s’applique tout autant au domaine des placements. Pensez à votre réaction face aux pertes plutôt qu’aux gains. Une perte de 10 000 $ vous semblera bien plus intense qu’un gain du même montant. Cette différence peut vous faire prendre de mauvaises décisions, comme conserver un placement baissier trop longtemps ou doubler une position dans l’espoir d’augmenter vos gains. La solution consiste à être ni optimiste ni pessimiste, mais quelque part entre les deux. Mettez vos émotions de côté et demandez-vous : si vous ne déteniez pas l'action, l'achèteriez-vous à son cours actuel? L’exercice est difficile, mais bien utile. L’essentiel Ce ne sont là que quelques erreurs courantes que tout le monde peut commettre. En prenant les moyens de les éviter, vous mettez les chances de votre côté. Ce n’est pas tout : en plus de suivre ces conseils, vous avez tout intérêt à demander un avis externe. Et notre équipe-conseil est toujours là pour vous donner un point de vue, y compris lorsque vous croyez ne pas en avoir besoin. Comme toujours, n'hésitez pas à communiquer avec nous si vous avez des questions ou des idées. Cordialement, Steve Katuska Directeur principal, Recherche en placements Avez-vous aimé cette infolettre? Vos commentaires (même négatifs) nous aident à nous améliorer. Si ça vous tente de jaser, après nous avoir évalués ci-dessous, vous pourrez partager des commentaires plus détaillés — incluant les sujets que vous aimeriez qu'on couvre. Oui Non Wealthsimple, 80 Spadina Ave Suite 400 Toronto, ON, M5V 2J4 Inviter des ami.es Politique de confidentialité Se désabonner Les réponses envoyées à cette adresse ne seront pas lues. Vous avez des questions? Écrivez à notre équipe de soutien. No purchase required. Contest begins on June 25, 2026 at 12:00am Eastern Time (ET) and ends on July 29, 2026 at 11:59pm ET. Open to Canadian residents who are age of majority in their province or territory of residence at the time of entry. 170,006 Prizes available to be won in Canada, consisting of: 5 Grand Prizes, each consisting of a cash deposit into a Wealthsimple Chequing account (Week 1: CAD$25,000; Week 2: CAD$50,000; Week 3: CAD$75,000; Week 4: CAD$100,000; Week 5: CAD$1,000,000); 170,001 Secondary Prizes, each consisting of a cash deposit into a Wealthsimple Chequing account ranging in value from CAD$5 to CAD$500. The Contest features 5 weekly Draws, with 1 Grand Prize and Secondary Prizes available to be won in each Draw week. To enter for 500 entries into the contest, be a new or existing Wealthsimple Chequing client with a minimum account balance of CAD $1 and register for the Contest via the Monthly Millionaire page in the Wealthsimple app or on Wealthsimple’s website, or have previously registered for a prior iteration of Monthly Millionaire. Additional entries may be obtained via: (i) deposit/transfer funds to a Wealthsimple account; every CAD$1 of funding less withdrawal or transfer out balance equals 1 additional entry; (ii) refer a friend to open and fund a new Wealthsimple account with at least CAD$100; each qualifying referral equals 5,000 entries; or (iii) set up qualifying direct deposit to your Wealthsimple Chequing account to double all entries for each applicable Draw. No purchase entry: enter via the essay method; first essay equals 500 entries, subsequent essays equal 1 entry. Limit of 100,000 entries per Entrant across all entry methods. Odds of winning depend on the total number of eligible entries received. Skill-testing question required. Wealthsimple app and Chequing account required to receive a Prize; there are no fees associated with such account or app. Full rules and entry details available at wsim.co/monthlymillionaire. Tout renseignement ou commentaire fourni l’est uniquement à des fins d’illustration et ne constitue pas une recommandation ou un conseil d’investissement. Tout investissement entraîne un risque. Pour en savoir plus sur nos produits, nos décisions d’investissement, notre grille tarifaire, les témoignages d’utilisateur.rice.s, nos promotions et plus, visitez wsim.co/mentions-juridiques. Placements autonomes est offert par Wealthsimple Inc. (« WSII »), un gestionnaire de portefeuille inscrit dans chaque province et chaque territoire du Canada. © 2026 Wealthsimple Technologies Inc.